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Administración de Listas de FinScan

(Un componente integral de las soluciones de cumplimiento de FinScan)

El filtrado efectivo contra listas de sanciones y PEPs comienza con listas que están al día y que contienen datos de alta calidad en formatos consistentes.

Para la mayoría de las organizaciones mantener listas de cumplimiento limpias y al corriente con las últimas actualizaciones de las agencias regulatorias es una tarea tediosa que requiere mucho tiempo y que puede erosionar la productividad. Sin embargo, si no se lleva a cabo en forma consistente, se puede poner a la organización en riesgo sustancial de incumplimiento debido a la posibilidad de perder coincidencias causada por datos inexactos.

La administración de Listas de FinScan le libera de las demandas de la actualización de las listas de vigilancia utilizadas para el filtrado de sanciones limpiando y actualizando las listas por Usted. Nuestro avanzado procesamiento mejora la calidad de los datos en las listas antes de comparar los datos, lo que resulta en un menor número de falsos positivos y al mismo tiempo ayuda a garantizar que ninguna coincidencia verdadera pase desapercibida.

Para los clientes de FinScan, el resultado es una más alta precisión en las coincidencias con una reducción considerable en la sobrecarga y en los gastos internos. FinScan actualmente monitorea, actualiza y mejora la calidad de aproximadamente 70 listas de sanciones y de PEPs y agregará más listas conforme los clientes lo soliciten.

Superando los Retos de una Administración de Listas de Sanciones y un Filtrado Efectivos

FinScan aborda tres retos críticos de administración de listas de sanciones para ayudar a reducir los costos administrativos y generales de las organizaciones, y al mismo tiempo fortaleciendo el rendimiento del filtrado y la protección contra el incumplimiento

Reto 1:
Manteniendo los Datos de las Listas de las Sanciones Actualizados: Prevenir Coincidencias Desapercibidas
Las agencias reguladoras y de aplicación de la ley que publican listas de sanciones actualizan sus listas en una variedad de horarios. Algunas listas se actualizan con una frecuencia semanal, quincenal o mensual, mientras que otros, incluyendo las cruciales listas OFAC SDN1 y HM Treasury2, se actualizan de manera impredecible. Durante 2015, la lista OFAC SDN se actualizó 69 veces, y la lista HM Treasury 62 veces. Para la mayoría de las organizaciones, estar monitoreando múltiples fuentes de listas para asegurarse de que las actualizaciones se identifican y se incorporan inmediatamente en su proceso de filtrado de cumplimiento es una tarea costosa, riesgosa y que consume mucho tiempo.

La Solución FinScan
Para asegurar que los datos que se utilizan para el filtrado de cumplimiento están totalmente actualizados, nuestro equipo de FinScan dedicado a la administración de listas monitorea continuamente las fuentes de las listas que administra, detecta y actualiza cualesquiera adiciones y cambios, y modifica las listas de inmediato. Notificamos a nuestros clientes de los cambios, para que puedan realizar un filtrado de su base de datos completa cuando lo consideran apropiado.

Reto 2:
Mejorando la Calidad de los Datos: Maximizar la Precisión de las Coincidencias y Minimizar los Costos de los Falsos Positivos
La precisión de las coincidencias depende de la comparación de elementos de datos afines unos contra otros. La comparación de los campos de datos no afines que tienen formato diferente o no contienen la misma información aumenta la probabilidad de errores de comparación.

Entre los factores clave que hacen que la comparación de datos relacionada con el cumplimiento sea tan desafiante es que muchas de las listas gubernamentales contienen datos de muy mala calidad. En muchos casos, los registros están en formato libre en una cadena con nombre, domicilio y otros datos de identificación que no están separados en campos definidos. Además, los registros suelen contener varios nombres, sobrenombres y/o aliases en los campos de nombre, múltiples domicilios en los campos de domicilio, y el nombre y la información de domicilio contenida en campos incorrectos.

Dadas estas condiciones, una solución de comparación que recoge sólo un nombre en un campo de nombre, o que no puede identificar un nombre contenido en un campo de domicilio, deja a la organización en un riesgo considerable de perder una coincidencia real y cometer una violación al cumplimiento.

La Solución FinScan
FinScan optimiza la eficacia y el rendimiento preparando cuidadosamente las listas de sanciones antes de hacer las comparaciones para el filtrado. Esta preparación incluye una limpieza rigurosa, separación de elementos, y re-formateo para asegurar que todos los registros están estandarizados y en formatos consistentes.

Al comparar los registros de clientes contra datos de las listas de sanciones que están limpios y formateados consistentemente, el proceso de comparación produce un menor número de falsos positivos que requieren costosa y tardada revisión.

Rendimiento de Calidad de Datos Comprobado y de Clase Mundial
Las poderosas capacidades de procesamiento de calidad de datos de FinScan están impulsadas por Innovative Systems, Inc., reconocido líder en administración de datos de clientes que ha estado dando servicios a las necesidades de las instituciones financieras mundialmente desde 1968. El rendimiento y la precisión de las soluciones de calidad de datos de Innovative se han demostrado en miles de proyectos en todo el mundo.

Reto 3:
Comparación contra Nombres y Alias Ocultos: Evitar Falsos Negativos, aquellas Coincidencias Verdaderas que Pasan Desapercibidas
Como se mencionó anteriormente, muchos registros de las listas de sanciones contienen varios nombres, así como sobrenombres y aliases. A menos que la solución de filtrado identifique estos nombres ocultos como potenciales “coincidencias” y los incluya en el proceso de comparación, la organización corre el riesgo de perder una coincidencia real.

La Solución FinScan
Para proteger a los clientes contra estos falsos negativos, FinScan genera un registro separado para cada nombre, alias y variación de nombre que estén ocultos dentro de un registro mediante la combinación de ese nombre con datos del domicilio del registro. Estos registros se incluyen entonces en el proceso de comparación. Todos los registros propagados se vinculan a su registro original, por lo que si se detecta una coincidencia, el registro de origen en la lista de sanciones puede ser identificado de inmediato.

ste avanzado proceso de calidad de datos y de administración de listas ayuda a garantizar que, incluso si el nombre o alias de un sospechoso está incrustado profundamente dentro de un registro de lista de sanciones, seguirá siendo detectado por el proceso de filtrado de FinScan, protegiendo al cliente de posibles sanciones y publicidad negativa que podrían resultar de la falta de cumplimiento.

1 US Department of Treasury’s Office of Foreign Assets Control (OFAC) Specially Designated Nationals and Blocked Persons (SDN): Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento de Hacienda de EEUU - Lista de Personas Nacionales Especialmente Designadas y Bloqueadas
2 Her Majesty’s Treasury: Ministerio de Hacienda de Reino Unido



Monitoreamos más de 70 listas de sanciones y de PEPS
El sistema de Administración de Listas de Finscan monitorea, actualiza y provee limpieza y reformateo de datos para más de 70 listas de sanciones y de PEPS. También podemos agregar otras listas según su requerimiento.

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