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FinScan por Licencia

FinScan 4100 por Licencia es una solución completa — instalada en sus servidores — para listas de sanciones y personas políticamente expuestas (PEPs o “Politically Exposed Persons”) que puede satisfacer en forma efectiva todas sus necesidades de filtrado de clientes: desde el procesamiento batch de millones de registros hasta las consultas en línea de clientes individuales.

Los parámetros y reglas de comparación de FinScan 4100 son totalmente configurables para adaptarse a los requerimientos de su negocio y de su base de datos, incluso permitiendo definir diferentes especificaciones por línea de negocio y/o listas de filtrado. Estas especificaciones pueden ser fácilmente modificadas para refinar los resultados de comparación o para adaptarse a las cambiantes demandas del negocio y de cumplimiento.

Adicionalmente, como parte del servicio integral de cumplimiento, FinScan 4100 proporciona funcionalidad para monitoreo y actualización de listas de sanciones, así como producción automática de reportes de auditoría y de debida diligencia para fortalecer sus operaciones de cumplimiento y reducir la carga administrativa de su personal de cumplimiento.

Integración con Aplicaciones Internas Sensitivas al Cumplimiento
Como solución confinada dentro de su Organización, FinScan 4100 puede integrarse a través de la corporación para proporcionar una solución homogénea de cumplimiento regulatorio para listas de sanciones y PEPs. Sus poderosas capacidades de comparación de datos le permitirán procesar millones de registros de clientes rápida y efectivamente y al mismo tiempo minimizar los falsos positivos (aquellos registros identificados como coincidencias que finalmente se determinan como no coincidencias reales) que requieren investigación y resolución en forma individual.

Máxima Seguridad para sus Datos de Clientes
FinScan 4100 le permite disfrutar de toda la protección y beneficios del más avanzado proceso de cumplimiento con listas de sanciones y PEPs disponible, sin que sus valiosos datos de clientes tengan que abandonar la seguridad de sus instalaciones en ningún momento.

Nuevas funcionalidades disponibles en FinScan 4100

Ahora sobre la plataforma corporativa Synchronos®

  • Flexibilidad y funcionalidades sin precedentes para cumplir con los requerimientos de administración de datos y de cumplimiento desde una única plataforma
  • Acceso opcional a funcionalidad avanzada de administración de datos, incluyendo la Administración de Datos Maestros (MDM o “Master Data Management”): Mejora la calidad tanto de los datos del cliente como de los datos de la lista y ayuda a maximizar la exactitud y minimizar los falsos positivos y los falsos negativos

Interfaz de Usuario más Intuitiva

  • Un ambiente HTML seguro y completo que soporta Microsoft® Internet Explorer® y Google Chrome™
  • Menú de inicio al estilo de Microsoft Windows®
  • Función para “saltar”, que les permite a los usuarios navegar entre distintas ventanas de tareas
  • Capacidad de mostrar más o menos campos en la pantalla de revisión
  • Etiquetas personalizables para revisión de campos

Administración Altamente Eficiente del Flujo de Trabajo

  • Resumen de todas las coincidencias relacionadas, información importante a nivel de campo; por ejemplo nombre, fecha de nacimiento: y representación de la relevancia de la coincidencia con código de color
  • Función de Favoritos para las consultas y reportes que se visualizan frecuentemente
  • Función de Quick Clear para permitirles a los usuarios designar estatus a través de múltiples pares con solo un clic
  • Capacidad para asignar ciertas coincidencias a diferentes revisores
  • Función de filtro para ver únicamente las coincidencias que cumplan con los criterios de consulta previamente indicados por el usuario, como el tipo de estatus

Desempeño Mejorado

  • Mayor velocidad de carga de listas de cumplimiento
  • Mayor velocidad de análisis y comparación de registros, hasta cinco veces más rápido

Mejor Generación de Reportes

  • Capacidad para crear reportes personalizados utilizando cualquier dato del modelo de la base de datos expandida de FinScan
  • Capacidad de añadir los logos de la empresa o de productos a los reportes

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Capacidades de Procesamiento y Servicios Avanzados de FinScan 4100

Como todas las soluciones FinScan para filtrado de listas de sanciones y PEPs, FinScan 4100 por Licencia ofrece una serie de capacidades exclusivas de procesamiento, procedimientos y servicios que mejoran el rendimiento del cumplimiento y refuerzan sus esfuerzos internos, incluyendo:

Comparación “Inteligente” y Sofisticada de Datos
Las capacidades de comparación “inteligente” de datos de FinScan se basan en más de 45 años de experiencia en administración de datos de clientes y superan la exactitud de sistemas de filtrado menos avanzados. FinScan puede identificar coincidencias a pesar de errores de ortografía, variaciones, transposiciones, información faltante, sobrenombres, iniciales y otras anomalías, produciendo resultados más certeros.

Compatible con Todas las Listas de Sanciones y PEPs
Usted puede usar FinScan 4100 para filtrar sus registros de clientes contra virtualmente cualquier lista de sanciones o de sospechosos de Estados Unidos, la Unión Europea o internacional, incluyendo las listas OFAC SDN¹, HM Treasury y FinCEN², así como listas de riesgo de una industria en particular o listas internas de su empresa. También se integra con todas las listas y bases de datos públicas y PEPs de terceros.

Filtrado de Sanciones a Irán
Las normas internacionales similares a la norma CISADA (Ley para las sanciones, responsabilidad y desinversión integral de Irán de 2010) del Tesoro de los Estados Unidos, a la Resolución del consejo de seguridad de la ONU de 1929 (UNSCR 1929), y a las leyes de sanciones para Irán aprobadas por la Unión Europea (UE), Canadá, Australia, Japón y otros, prohíben a las instituciones financieras realizar transacciones con cualquier individuo o entidad que se crea que tiene relación con Irán.

El software de FinScan opera perfectamente con la base de datos de Intereses Económicos de Irán (IEI)³, para darle a usted la oportunidad de cumplir de manera conveniente y eficiente con la CISADA y con las demás sanciones a Irán, al filtrar sus clientes con el archivo, con aproximadamente 20,000 perfiles de IEI.

Estatus y Razones – Usted Tiene el Control
FinScan permite a una organización controlar totalmente el menú desplegable de valores de “estatus” y “razones” que está a disposición de los revisores y determinar qué usuarios tendrán acceso a seleccionar cada uno de ellos. Este nivel de control mejora en gran medida el proceso de revisión, en particular en los ámbitos de investigación, escalamiento y clasificación de resultados.

Además, las “reglas configurables de cambios” en FinScan permiten a los usuarios determinar cuándo posibles coincidencias previamente marcadas como “SEGUROS” deben ser revisadas nuevamente a partir de cambios significativos en los datos de los clientes o de la lista de cumplimiento. Dado que una lista completa de estos cambios está disponible dentro de FinScan, es fácil ver de un vistazo si el cambio fue importante y rápidamente tomar una decisión sobre el caso.

Amplia Administración de Listas Ayuda a Maximizar las Coincidencias Verdaderas y Minimizar los Falsos Positivos
El objetivo fundamental de cualquier solución de filtrado de listas de sanciones es prevenir los falsos negativos (coincidencias reales que no son detectadas), y al mismo tiempo minimizar los falsos positivos (coincidencias potenciales que requieren costosa revisión y resolución y que finalmente se determinan como no coincidencias).

FinScan 4100 por Licencia apoya lograr este objetivo preparando cuidadosamente las listas de sanciones antes de la comparación. En vez de simplemente utilizar los datos de la lista que provienen del cuerpo regulatorio — como hacen muchas soluciones de filtrado de listas — el filtrado de FinScan es un proceso de tres pasos que incluye:

  1. Limpieza, Identificación de Elementos y Estandarización de la Lista de Sanciones
    Uno de los factores críticos en la precisión de la comparación contra listas de sanciones es asegurarse que elementos similares de datos son comparados unos con otros. Sin embargo, los datos de las listas provistas por los gobiernos son de baja calidad, con formatos inconsistentes, y con información de nombre y domicilio frecuentemente localizados en campos que no son de nombre o domicilio. Para reforzar el rendimiento y la eficiencia de la comparación, FinScan rigurosamente limpia, identifica elementos y reformatea los datos en las listas de sanciones para asegurar que todos los registros están estandarizados y en formatos consistentes antes de realizar la comparación de datos.

  2. Propagación de Alias y Nombres Múltiples
    Como parte del proceso de limpieza e identificación de elementos, FinScan identifica elementos de nombre dentro de un registro, incluyendo alias, sobrenombres, nombres múltiples contenidos dentro del campo de nombre y elementos de nombre contenidos en otros campos de datos. FinScan crea registros adicionales utilizando estas variaciones de nombre y los incluye como parte del proceso de comparación. Estos registros propagados están ligados al registro original, de manera que si se detecta una coincidencia, el registro fuente de la lista de sanciones puede ser identificado inmediatamente. La comparación contra estos nombres “escondidos” dentro de los registros es un paso crítico en la prevención de los posibles falsos negativos (coincidencias reales que se pasan por alto), los cuales exponen a la organización a una falta de cumplimiento.

    Algunos alias diferentes de los sobrenombres comunes son de baja calidad y tienen poca probabilidad de ser usados para propósitos de identificación, sin embargo están incluidos en las bases de datos de alto riesgo y pueden llevar a falsos positivos y tiempo adicional de revisión. La Llave de Alias de Baja Calidad de FinScan ahorra tiempo y esfuerzo identificando estos aliases para que puedan ser excluidos del proceso de filtrado e ignorados por los revisores en la investigación de las coincidencias potenciales.

  3. Comparación Inteligente y Configurable
    Las listas de sanciones preparadas cuidadosamente son entonces comparadas contra la lista de sus clientes usando el sofisticado motor de comparación de FinScan que es capaz de identificar coincidencias a pesar de anomalías tales como faltas de ortografía, variaciones, transposiciones, información faltante, sobrenombres, acrónimos e iniciales. Los criterios específicos de comparación y la granularidad son totalmente configurables de acuerdo a los requerimientos de cumplimiento de su organización.

El resultado de este exclusivo proceso de tres pasos es una precisión inmejorable. No solamente ayuda a proteger a su organización contra las penalizaciones y la publicidad negativa que puede resultar de la falta de cumplimiento, sino que también minimiza el tiempo y el costo requeridos para revisar un excesivo número de falsos positivos.

Escaneo de Documentos de Identidad
FinScan se integra con escáneres seleccionados para importar la información de licencias de conducir y pasaportes directamente en FinScan.

Solución Integral que Mejora la Eficiencia y Productividad en el Cumplimiento

Adicionalmente, para ayudarle a usted y a su organización a aliviar el tiempo, dolores de cabeza y costos operativos relacionados con las operaciones y la administración del cumplimiento, la solución de-principio-a-fin para cumplimiento FinScan incluye:

Monitoreo y Actualización de Listas de Sanciones
Uno de los requisitos más tediosos y consumidores de tiempo de la administración del cumplimiento es mantener actualizadas las listas que se usan para el filtrado con las últimas actualizaciones de las agencias regulatorias. Por ejemplo, durante 2015 la lista OFAC SDN fue modificada 69 veces y la lista HM Treasury fue modificada 62 veces y ninguna de ellas con una programación regular.

Para la protección de nuestros clientes, el equipo de administración de listas de FinScan monitorea las fuentes de las aproximadamente 70 listas de sanciones gubernamentales y PEPs que administramos e inmediatamente incorpora cualquier adición o cambio para asegurar que los archivos que se usan para la comparación están siempre actualizados.

Pantallas para Administración de Asociados PEP
Otro requerimiento desafiante y consumidor de tiempo de los mandatos de Conozca Su cliente (CSC), la ley PATRIOT de los Estados Unidos y la Cuarta Directiva de la Unión Europea es el seguimiento y filtrado de personas asociadas con un cliente a través de actividades tales como asociaciones de negocio o membrecías del Consejo. Ya que estas relaciones cambian con el tiempo, la información de asociados es difícil de mantener y está frecuentemente desactualizada.

Las pantallas de administración de asociados PEP proporcionan una manera organizada y fácil de usar para capturar y mantener la información de asociados dentro del repositorio de clientes de FinScan. Estos perfiles pueden ser extraídos y filtrados contra las listas de cumplimiento en modo Batch o en tiempo real y con las coincidencias potenciales enviadas a la herramienta de Gestión de Casos para revisión.

Re-Filtrado Automático
Entre las principales fuentes de riesgo en las operaciones de filtrado para cumplimiento está la falta de filtrado contra las entidades que han sido recientemente agregadas a la base de datos. Usted puede reducir este riesgo incrementando la frecuencia del filtrado de clientes, pero con las autoridades internacionales agregando nuevas entidades a las bases de datos de alto riesgo diariamente, el filtrado repetitivo puede resultar muy costoso.

FinScan automáticamente reprocesa el filtrado eliminando virtualmente el riesgo de omitir una adición reciente y evita el tiempo y costo requeridos para filtrar la base de datos completa de clientes cada vez que hay una actualización. El proceso de filtrado se inicia con una ejecución inicial de su base de datos completa de clientes contra la lista completa de alto riesgo. Después, diariamente, filtra la base de datos completa sólo contra las adiciones en la lista y filtra solamente sus nuevos clientes agregados contra la lista completa, asegurando así máxima seguridad a un costo mínimo.

Resolución Optimizada de Coincidencias Potenciales usando la Herramienta de Gestión de Casos de FinScan
El tiempo requerido para revisar y resolver el alto número de coincidencias positivas falsas que frecuentemente se generan por tecnologías de comparación menos sofisticadas puede acrecentar significativamente el costo de las operaciones de cumplimiento de una organización.

FinScan 4100 por Licencia no solamente minimiza el número de falsos positivos que deben ser investigados, sino que también ahorra tiempo y dinero mejorando los procesos de investigación y resolución de coincidencias potenciales. Como parte de la solución, los revisores recibirán la exclusiva herramienta para Gestión de Casos de FinScan que proporciona en forma electrónica la información necesaria para determinar cuáles coincidencias pueden ser rápidamente resueltas como “seguros”. La herramienta de Gestión de Casos elimina la necesidad de que los revisores tengan que revisar minuciosamente filas y filas de datos en papel impreso y les permite rápidamente pasar a otras funciones.

Adicionalmente, usando la Llave Constante de FinScan, los registros identificados como “seguros”. Pueden ser suprimidos de las coincidencias potenciales en las revisiones futuras, incrementando aún más la productividad del equipo de revisión en el tiempo, ya que no tienen que estar revisando y resolviendo los mismos registros una y otra vez.

Fácil Identificación de Campos4
La identificación de campos puede ser fácilmente vista pasando el cursor sobre algunos de los campos que se muestran en la pantalla de revisión de la herramienta de gestión de casos de FinScan.

Reducción en la Revisión
Como una opción, el programa de extracción de listas de Cumplimiento ahora le permite excluir registros de cumplimiento inactivos en la exportación. Con esta funcionalidad, se puede disminuir el número de registros de cumplimiento que se usan para el filtrado, lo cual reduce el número de coincidencias potenciales y la cantidad de tiempo de revisión requerido.

Biblioteca Fuente Permanente para Revisores
Los proveedores de listas de alto riesgo utilizan cientos de miles de fuentes para compilar sus listas de sospechosos y PEPs. Algunas de estas fuentes, tales como páginas web, son temporales y pueden ser removidas. Esto supone un reto importante para los revisores que están tratando de investigar una coincidencia potencial.

Para garantizar que la documentación original está siempre disponible para referencia, toda la información es copiada y almacenada en una biblioteca fuente, a la cual tienen acceso los revisores simplemente al hacer clic en una liga.

Anexos, Archivos Automáticos para Auditoría y Reportes de Control de Investigación
FinScan permite a los usuarios subir archivos PDF, documentos Microsoft Word®, hojas de cálculo de Excel®, etc. Los documentos se alojan en la base de datos segura de FinScan junto con un completo rastro para auditoría de los datos del cliente y de la lista de cumplimiento y los detalles de la debida diligencia mejorada de su organización.

Adicionalmente, para ayudar a su organización a satisfacer los requerimientos de auditoría y reporteo relacionados con cumplimiento, FinScan 4100 por Licencia (u Hospedado) automáticamente produce un amplio rango de resúmenes y reportes detallados. A diferencia de los reportes de auditoría de muchas otras soluciones que solamente proporcionan una lista de los registros revisados, los archivos de auditoría de FinScan incluyen el nombre del revisor, la información que se usó para el proceso de revisión, los resultados de la investigación y las razones para la decisión que se haya tomado.

Exactitud Probada y Líder en la industria en el Proceso de Comparación
Con FinScan, su organización estará protegida contra fallas en el cumplimiento por las avanzadas capacidades para calidad de datos y comparación/desduplicación de datos que son el fundamento de todos los productos y servicios de Innovative Systems, Inc. Innovative es un reconocido líder en soluciones de administración de datos de clientes con rendimiento y precisión que han sido probadas en miles de proyectos en instituciones financieras alrededor del mundo desde 1968.

1 Office of Foreign Assets Control Specially Designated Nationals and Blocked Persons del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos.
2 Financial Crimes Enforcement Network
3 La base de datos IEI es una solución de World-Check.
4 Disponible con la base de datos World-Check.